AML und Verifizierung erklärt

Wir betreiben Neospin Casino unter der Lizenz der Curaçao eGaming Behörde und unterliegen damit strengen Auflagen zur Bekämpfung von Geldwäsche. Diese Seite erklärt Ihnen transparent, wann wir welche Dokumente von Ihnen benötigen, wie wir Ihre Zahlungen prüfen und wie Ihre Daten bei uns geschützt sind.

Unsere AML-Richtlinie bei Neospin

Geldwäsche ist der Versuch, illegal erwirtschaftete Gelder über scheinbar legale Transaktionen in den Finanzkreislauf einzuschleusen. Als lizenzierter Glücksspielbetreiber sind wir gesetzlich verpflichtet, unsere Plattform nicht für solche Zwecke missbrauchen zu lassen. Unser internes AML-Programm richtet sich nach den Vorschriften unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao eGaming sowie nach international anerkannten Standards, darunter die Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF).

Dazu gehört ein Risikoanalysesystem, das jedes Spielerkonto bei Registrierung einstuft. Anhand von Faktoren wie Einzahlungshöhe, Spielmuster, Zahlungsart und Herkunftsland weisen wir Konten ein Risikoprofil zu. Konten mit erhöhtem Risiko werden häufiger und intensiver geprüft. Ein verdächtiges Transaktionsmuster leiten wir nach gesetzlicher Vorgabe an die zuständige Financial Intelligence Unit weiter, ohne Sie vorher darüber zu informieren.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Identitätsprüfung

Die Verifizierung Ihrer Identität erfolgt nicht beliebig, sondern an klar definierten Punkten. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre angegebenen Daten wie Name, Geburtsdatum und Wohnadresse gegen interne und externe Datenbanken. Spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, denn ohne abgeschlossene Verifizierung zahlen wir kein Geld aus.

• Bei Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer Angaben (Name, Adresse, Geburtsdatum, Alter 18+)
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Bei Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen: erweiterte Prüfung unabhängig von Auszahlungen
• Bei Auffälligkeiten im Transaktionsverhalten: jederzeit auf Verdacht

Benötigte Dokumente

Wir verlangen drei Dokumentkategorien: Identität, Wohnsitz und Zahlungsmitteleigentum. Für die Identität genügt ein amtlicher Lichtbildausweis wie Reisepass, Personalausweis oder Führerschein. Als Adressnachweis akzeptieren wir eine aktuelle Rechnung (Strom, Mobilfunk, Bank) nicht älter als drei Monate. Für die Zahlungsmethode verlangen wir den Nachweis, dass Karte, E-Wallet oder Kryptowallet tatsächlich Ihnen gehören, etwa durch ein Foto der verwendeten Karte mit verdeckter mittiger Ziffernfolge.

So läuft die Verifizierung ab

Der Prozess ist so gestaltet, dass er für Sie in wenigen Minuten erledigt ist. Nach dem Hochladen prüft unser Compliance-Team Ihre Dokumente, bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail oder über den 24/7 Live-Chat. In der Regel dauert die Prüfung weniger als 24 Stunden; in Ausnahmefällen, etwa bei Rückfragen zu fremdsprachigen Dokumenten, bis zu drei Werktagen.

• 1. Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung.
• 2. Fotografieren Sie Ihr Ausweisdokument von Vorder- und Rückseite in gut lesbarem Licht.
• 3. Laden Sie einen Adressnachweis hoch, der Ihre aktuelle Wohnadresse zeigt.
• 4. Weisen Sie die Eigentümerschaft Ihrer bevorzugten Zahlungsmethode nach.
• 5. Bestätigen Sie Ihre Telefonnummer per SMS, falls noch nicht geschehen.
• 6. Warten Sie auf unsere Bestätigung per E-Mail, meist innerhalb von 24 Stunden.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine SSL-verschlüsselte Verbindung und lagern auf separaten, zugriffsgeschützten Servern. Nur autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung können sie einsehen, jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Offenlegungspflicht besteht. Nach Abschluss der Prüfung versehen wir Ihre Dateien mit Zugriffsbeschränkungen und speichern sie getrennt von Ihren Spieldaten.

Herkunft Ihrer Einzahlungsmittel

Wann wir nachfragen

Bei erhöhtem Einzahlungsvolumen oder ungewöhnlichen Mustern fordern wir einen Herkunftsnachweis Ihrer Mittel ein. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die bei allen regulierten Glücksspielbetreibern gilt. Ein Spieler, der über kurze Zeit hohe Beträge einzahlt, während seine Spielmuster dem nicht entsprechen, fällt in unserer Risikoanalyse auf und löst eine erweiterte Prüfung aus.

Geeignete Nachweise

Als Beleg der Herkunft akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen der letzten drei Monate, einen aktuellen Steuerbescheid, Renten- oder Pensionsbescheide, Kontoauszüge, die die Mittelzuflüsse zeigen, oder Verkaufsbelege etwa für Immobilien oder Fahrzeuge. Für Kryptowährungen genügt in vielen Fällen die Dokumentation der Wallet-Historie. Wichtig ist ein erkennbarer Zusammenhang zwischen Ihrem regelmäßigen Einkommen und dem Umfang Ihrer Einzahlungen. Alle Nachweise behandeln wir streng vertraulich nach denselben Schutzstandards wie Ihre Identitätsdokumente.

Überwachung aller Transaktionen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft ein automatisiertes Prüfsystem, das auf auffällige Muster untersucht. Dazu zählen viele kleine Einzahlungen in kurzer Zeit, Einzahlungen ohne anschließendes Spielverhalten, Auszahlungen unmittelbar nach Einzahlungen und kreisförmige Zahlungsströme. Verdächtige Konstellationen leitet das System zur manuellen Prüfung an unser Compliance-Team weiter, das über Freigabe, Rückfrage oder Meldung entscheidet.

Limits und Regeln für Auszahlungen

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode, über die Sie eingezahlt haben. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, splitten wir die Auszahlung entsprechend dem Verhältnis Ihrer Einzahlungen. Für Auszahlungen gelten folgende feste Limits, die wir bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche oder bei fehlender Verifizierung jederzeit aussetzen dürfen:

Folgen fehlender Dokumente

Verweigern Sie die Verifizierung oder senden Sie unvollständige oder gefälschte Dokumente, bleiben uns gesetzlich vorgeschriebene Maßnahmen. Im mildesten Fall pausieren wir Auszahlungen, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Im härtesten Fall schließen wir das Konto dauerhaft und erstatten verbleibende Guthaben nur auf ein verifiziertes Konto Ihrer Person aus.

• Auszahlungssperre bis zum Abschluss der Verifizierung
• vorübergehende Kontosperre bei mehrfach abgelehnten Dokumenten
• Anforderung zusätzlicher Nachweise bei Widersprüchen zwischen Angaben und Dokumenten
• permanente Kontosperrung und Meldung bei gefälschten Unterlagen oder Betrugsverdacht
• Einbehalt von Auszahlungen, solange die Herkunft der Mittel ungeklärt ist

Fehlerbehebung

Am häufigsten scheitert die Verifizierung an Banalitäten: unscharfe Fotos, angeschnittene Dokumentränder, abgelaufene Ausweise oder ein abweichender Name auf dem Zahlungsmittel. Prüfen Sie vor dem Upload, dass alle vier Ecken des Dokuments sichtbar sind und die Schrift lesbar bleibt. Bei abweichenden Namen, etwa nach Heirat, akzeptieren wir ergänzend eine amtliche Namensänderungsbescheinigung. Unser Support hilft Ihnen rund um die Uhr bei Fragen zu abgelehnten Dokumenten.

Aufbewahrung Ihrer Nachweise

Gesetzliche Vorgaben verpflichten uns, Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten für einen Zeitraum von mindestens fünf Jahren nach Kontoschließung aufzubewahren. Dieser Zeitraum gilt in unserer Lizenzjurisdiktion für alle aufsichtsrelevanten Unterlagen, darunter Identitätsdokumente, Adressnachweise und das vollständige Transaktionsprotokoll.

Die Aufbewahrung dient zwei Zwecken: Erstens können wir bei späteren behördlichen Anfragen die Rechtmäßigkeit vergangener Transaktionen belegen. Zweitens erkennen wir wiederkehrende Verstöße, etwa von gesperrten Spielern, die unter neuer Identität zurückkehren. Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente datenschutzkonform und unwiderruflich. Einsicht in die über uns gespeicherten Daten können Sie jederzeit nach der DSGVO anfordern; den Zugang dazu erklärt Ihnen unser Support-Team per E-Mail an [email protected].

Häufige Fragen

Kann ich ohne Verifizierung einzahlen und spielen?

Ja, Einzahlungen und Spielrunden sind vor der Verifizierung möglich. Spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir jedoch Identitätsnachweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel weniger als 24 Stunden. Bei Rückfragen oder fremdsprachigen Dokumenten kann die Prüfung bis zu drei Werktage dauern.

Warum verlange ich meine Auszahlung nicht per Krypto, obwohl ich mit Karte eingezahlt habe?

Wir zahlen grundsätzlich auf dieselbe Methode aus, über die eingezahlt wurde. Das ist eine AML-Vorgabe, die verhindert, dass Gelder über Umwege den Kontoinhaber verlassen.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Sie werden verschlüsselt und zugriffsbeschränkt gespeichert, mindestens fünf Jahre nach Kontoschließung, und danach datenschutzkonform gelöscht.

Muss ich die Herkunft meiner Einzahlungen immer nachweisen?

Nein, nur bei erhöhtem Einzahlungsvolumen oder auffälligen Mustern, etwa wenn Einzahlungen und Spielmuster deutlich auseinanderklaffen.